한패스

중장기적으로 하락 추세가 지속되고 있습니다. 현재가는 5,220원으로 5일(5,310원), 20일(5,424원), 60일(5,923원) 이동평균선 모두 아래에 위치하여 전형적인 약세 흐름을 보이고 있습니다. 다만 최근 하락 폭이 둔화되며 바닥권을 형성하려는 움직임이 관찰됩니다.

RSI는 36.4로 과매도 구간에 근접하여 단기적 반등 가능성은 열려 있습니다. MACD는 -124.37로 시그널선(-158.59) 위에 위치하며 하락세가 완화되는 모습입니다. OBV는 -3,670,904로 OBV 20일 평균(-3,964,398)보다는 높지만, 절대적인 수치가 매우 낮아 장기적인 매도 압력이 누적되어 있음을 보여줍니다.

수익성 지표가 매우 우수합니다. ROE는 20.14%로 자본 효율성이 높으며, 2025년 기준 EPS 708원, BPS 4,459원을 기록하며 전년 대비 펀더멘털이 급격히 개선되었습니다. 다만 재무제표 상세 데이터의 부재로 영업현금흐름의 질과 부채 세부 내역은 확인할 수 없으나, 지표상으로는 성장세가 뚜렷합니다.

수급 상황은 부정적입니다. 최근 외국인과 기관의 지속적인 매도세가 이어지고 있으며, 이를 개인 투자자들이 받아내고 있는 전형적인 수급 불균형 상태입니다. 9월 2일 기준 외국인은 -40,725주, 기관은 -784주를 순매도하였습니다. 신용잔고율은 0.62%로 낮아 과열 위험은 적습니다.

코스닥 금융 섹터 내에서 매우 저평가된 상태입니다. PER 5.81배, PBR 1.17배로 코스닥 평균(PER 48.94배, PBR 1.86배) 대비 현저히 낮으며, ROE 역시 시장 평균(3.8%)을 압도하는 20%대를 기록하고 있어 섹터 내 펀더멘털 경쟁력은 높습니다.

주요 지지선은 볼린저밴드 하단 및 최근 저점 부근인 4,900원~5,000원 가격대로 판단됩니다. 저항선은 단기적으로 20일 이동평균선인 5,424원, 중기적으로는 60일 이동평균선인 5,923원 부근에서 강한 저항이 예상됩니다.