100
밸류에이션
한화생명은 PBR 0.31배로 섹터 평균(0.77배) 대비 극심한 저평가 상태에 있으나, ROE(3.72%) 측면에서는 섹터 평균(9.12%)을 하회하며 수익성 개선 과제를 안고 있습니다.
광고 영역
한화생명
088350
코스피한화생명보험(주)는 1946년 설립되어 국내외 생명보험, 손해보험, 자산운용, 금융투자 등 다양한 금융사업을 영위하고 있으며, 주요 자회사로 한화생명금융서비스, 한화손해보험, 한화자산운용, 한화투자증권 등이 있습니다. 주요 사업은 생명보험 및 손해보험 상품 판매, 자산운용, 증권 중개 및 투자은행 업무, 부동산 투자, 저축은행, 해외법인 운영 등으로 구성되어 있습니다.
2026.09.015,920원
상단 7,000하단 5,000
2026.05.282026.09.01
긍정
61
QUANTYLAB VIEW
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한화생명은 PBR 0.31배라는 강력한 밸류에이션 매력과 기술적 정배열 추세를 보유하고 있습니다. 그러나 낮은 ROE, 최근 발생한 대규모 영업현금흐름 유출, 그리고 외국인의 대량 매도세는 중장기 투자 시 리스크 요인입니다. 따라서 현재의 저평가 구간에서 수급이 안정화되고 현금흐름이 개선되는 것을 확인하며 대응하는 관망(Wait-and-see) 전략이 적절합니다.
WHY THIS SCORE
판단을 만든 6가지 요인
50
재무
재무상태표상 자산 규모는 매우 거대하며, 2026년 6월 기준 EPS는 693원, PBR은 0.31배로 기록되었습니다. ROE는 3.72%로 KRX 보험 섹터 평균(9.12%) 대비 수익성이 낮습니다. 특히 2026년 6월 영업활동현금흐름이 -3,698,095,000,000원으로 대규모 유출을 기록하며, 장부상 이익과 실제 현금흐름 간의 괴리가 크게 나타나 현금흐름의 질적 측면에서 주의가 필요합니다.
75
기술
최근 주가는 이동평균선 정배열을 바탕으로 상승 추세를 유지해 왔으나, 분석일 기준 전일 대비 3% 하락하며 단기적인 조정 국면에 진입했습니다. 이동평균선은 5일(5,630원), 20일(5,098원), 60일(4,793원) 선이 현재가보다 아래에 위치한 정배열 상태를 유지하고 있습니다. RSI는 70.07로 과매수 구간에 근접하여 단기 조정 압력이 존재하며, MACD는 양수 값을 유지하며 상승 탄력을 시사합니다. OBV는 182,800,779를 기록하며 가격 움직임과 동행하는 매집 흐름을 보이고 있습니다. 단기적인 지지선은 5,300원~5,400원 부근에서 형성되어 있으며, 중장기적인 저항선은 6,000원~6,100원 구간에 위치하고 있습니다.
25
수급
2026년 8월 31일 외국인이 1,360,314주를 대량 순매도하며 수급에 부정적인 영향을 주었습니다. 반면 개인은 1,387,833주를 순매수하며 물량을 받아냈습니다. 공매도 비율은 3.42%로 매우 낮은 수준이며, 국민연금의 보유 비중은 5.57%(2025년 2월 기준)로 안정적인 수준을 유지하고 있습니다.
50
뉴스
해당 요인의 상세 설명을 준비하고 있습니다.
50
안정성
해당 요인의 상세 설명을 준비하고 있습니다.
최근 주가는 이동평균선 정배열을 바탕으로 상승 추세를 유지해 왔으나, 분석일 기준 전일 대비 3% 하락하며 단기적인 조정 국면에 진입했습니다.
이동평균선은 5일(5,630원), 20일(5,098원), 60일(4,793원) 선이 현재가보다 아래에 위치한 정배열 상태를 유지하고 있습니다. RSI는 70.07로 과매수 구간에 근접하여 단기 조정 압력이 존재하며, MACD는 양수 값을 유지하며 상승 탄력을 시사합니다. OBV는 182,800,779를 기록하며 가격 움직임과 동행하는 매집 흐름을 보이고 있습니다.
재무상태표상 자산 규모는 매우 거대하며, 2026년 6월 기준 EPS는 693원, PBR은 0.31배로 기록되었습니다. ROE는 3.72%로 KRX 보험 섹터 평균(9.12%) 대비 수익성이 낮습니다. 특히 2026년 6월 영업활동현금흐름이 -3,698,095,000,000원으로 대규모 유출을 기록하며, 장부상 이익과 실제 현금흐름 간의 괴리가 크게 나타나 현금흐름의 질적 측면에서 주의가 필요합니다.
2026년 8월 31일 외국인이 1,360,314주를 대량 순매도하며 수급에 부정적인 영향을 주었습니다. 반면 개인은 1,387,833주를 순매수하며 물량을 받아냈습니다. 공매도 비율은 3.42%로 매우 낮은 수준이며, 국민연금의 보유 비중은 5.57%(2025년 2월 기준)로 안정적인 수준을 유지하고 있습니다.
한화생명은 PBR 0.31배로 섹터 평균(0.77배) 대비 극심한 저평가 상태에 있으나, ROE(3.72%) 측면에서는 섹터 평균(9.12%)을 하회하며 수익성 개선 과제를 안고 있습니다.
단기적인 지지선은 5,300원~5,400원 부근에서 형성되어 있으며, 중장기적인 저항선은 6,000원~6,100원 구간에 위치하고 있습니다.
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