25
밸류에이션
보험 섹터 내에서 삼성생명의 PER은 23.94배로, KRX 보험 섹터 평균인 8.35배 대비 상당히 높게 형성되어 있어 밸류에이션 부담이 존재합니다. PBR은 0.88배로 섹터 평균(0.76배)과 유사한 수준입니다.
삼성생명
032830
코스피삼성생명은 1960년대 설립되어 국내 1위 생명보험사로 성장하였으며, 삼성그룹의 대표 상장사입니다. 주요 사업은 생명보험, 연금보험, 단체보험 등 다양한 보험상품과 자산운용이며, 주요 종속회사로는 신용카드(삼성카드), 자산운용(삼성자산운용), 해외생명보험, 부동산운용, 보험서비스, 금융상품판매, 노인복지시설 운영 등이 있습니다.
2026.08.28310,000원
상단 350,000하단 270,000
2026.05.262026.08.28
중립
42
QUANTYLAB VIEW
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재무적 안정성과 현금흐름은 우수하나, 업종 평균 대비 낮은 수익성(ROE)과 높은 밸류에이션(PER)이 중장기 투자 관점에서 제약 요인입니다. 기술적으로는 단기 반등 구간에 진입했으나, 중장기 추세 전환을 확신하기 위해서는 120일 이동평균선 돌파가 필수적입니다. 따라서 현재 가격대에서는 성급한 매수보다는 추세의 지속성을 확인하기 위한 관망 전략이 적절합니다.
WHY THIS SCORE
판단을 만든 6가지 요인
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재무
2026년 6월 기준 영업활동현금흐름은 1조 8,219억 원으로 매우 양호하며, 영업이익과 현금흐름의 흐름이 안정적입니다. 그러나 ROE(자기자본이익률)는 3.68%로 업종 평균인 9.10%에 비해 현저히 낮아 자본 효율성이 부족합니다. 부채비율은 보험업 특성상 높게 나타나지만, 자산 규모(약 312조 원) 대비 재무 건전성은 견고한 것으로 판단됩니다.
50
기술
단기적으로는 285,000원 부근에서 바닥을 다진 후 307,000원까지 회복하며 반등 흐름을 보이고 있으나, 장기 이동평균선인 120일선(324,086원) 아래에 머물고 있어 중장기적인 하락 추세를 완전히 벗어나지는 못한 상태입니다. 5일 이동평균선(303,100원)이 20일 이동평균선(293,100원)을 상향 돌파하려는 시도가 관찰됩니다. RSI는 54.30으로 중립적인 수준이며, MACD는 시그널 선을 상향 돌파하며 단기 반등 신호를 보내고 있습니다. OBV는 3,686,569로 최근 가격 상승과 동행하며 매집세가 나타나고 있습니다. 단기 지지선은 최근 저점인 285,000원 부근이며, 단기 저항선은 120일 이동평균선이 위치한 324,000원입니다. 중장기적인 상단 저항은 350,000원 부근의 매물대입니다.
50
수급
국민연금의 보유 비중은 6.87%로 안정적으로 유지되고 있습니다. 최근 수급은 외국인과 기관의 변동성이 크지만, 8월 26일 대규모 순매수가 유입된 점은 긍정적입니다. 공매도 비율은 8.03% 수준이며, 신용 잔고는 최근 증가 추세이나 과열 수준까지는 도달하지 않았습니다.
50
뉴스
해당 요인의 상세 설명을 준비하고 있습니다.
75
안정성
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단기적으로는 285,000원 부근에서 바닥을 다진 후 307,000원까지 회복하며 반등 흐름을 보이고 있으나, 장기 이동평균선인 120일선(324,086원) 아래에 머물고 있어 중장기적인 하락 추세를 완전히 벗어나지는 못한 상태입니다.
5일 이동평균선(303,100원)이 20일 이동평균선(293,100원)을 상향 돌파하려는 시도가 관찰됩니다. RSI는 54.30으로 중립적인 수준이며, MACD는 시그널 선을 상향 돌파하며 단기 반등 신호를 보내고 있습니다. OBV는 3,686,569로 최근 가격 상승과 동행하며 매집세가 나타나고 있습니다.
2026년 6월 기준 영업활동현금흐름은 1조 8,219억 원으로 매우 양호하며, 영업이익과 현금흐름의 흐름이 안정적입니다. 그러나 ROE(자기자본이익률)는 3.68%로 업종 평균인 9.10%에 비해 현저히 낮아 자본 효율성이 부족합니다. 부채비율은 보험업 특성상 높게 나타나지만, 자산 규모(약 312조 원) 대비 재무 건전성은 견고한 것으로 판단됩니다.
국민연금의 보유 비중은 6.87%로 안정적으로 유지되고 있습니다. 최근 수급은 외국인과 기관의 변동성이 크지만, 8월 26일 대규모 순매수가 유입된 점은 긍정적입니다. 공매도 비율은 8.03% 수준이며, 신용 잔고는 최근 증가 추세이나 과열 수준까지는 도달하지 않았습니다.
보험 섹터 내에서 삼성생명의 PER은 23.94배로, KRX 보험 섹터 평균인 8.35배 대비 상당히 높게 형성되어 있어 밸류에이션 부담이 존재합니다. PBR은 0.88배로 섹터 평균(0.76배)과 유사한 수준입니다.
단기 지지선은 최근 저점인 285,000원 부근이며, 단기 저항선은 120일 이동평균선이 위치한 324,000원입니다. 중장기적인 상단 저항은 350,000원 부근의 매물대입니다.