25
밸류에이션
은행 섹터 내에서 제주은행은 자산 가치 측면의 저평가 매력이 있으나, 수익성 측면에서는 업종 평균(ROE 8.38%) 대비 낮은 지표를 보이고 있습니다. 섹터 평균 PER(9.79배)과 비교할 때 제주은행의 PER(44.56배)은 상당히 높은 수준입니다.
광고 영역
제주은행
006220
코스피해당 회사는 제주도 내외에 26개의 영업망과 116개의 ATM을 보유한 금융기관으로, 다양한 예수금 및 대출 상품을 취급하고 있습니다. 주요 사업 부문은 예금, 대출, 신탁 등 금융서비스 제공이며, 파생상품 거래는 현재 없습니다.
QUANTYLAB VIEW
종목 분석
중립
55
적자에서 흑자로 전환되는 턴어라운드 국면과 강력한 영업현금흐름 창출은 매우 긍정적인 신호입니다. 기술적으로도 상승 추세가 확인되나, 업종 대비 높은 PER와 낮은 ROE, 그리고 외국인의 수급 이탈은 주가 상승의 제약 요인으로 작용할 수 있습니다. 따라서 중장기 투자 관점에서는 수익성 지표가 본격적으로 개선되는지 확인하며 대응하는 관망(Wait-and-see) 전략이 적절합니다.
2026.09.0410,070원
상단 12,500하단 9,200
2026.06.022026.09.04
WHY THIS SCORE
판단을 만든 6가지 요인
75
재무
2025년 12월 기준 약 130억 원의 당기순손실을 기록하며 어려움을 겪었으나, 2026년 2분기 기준 약 49.7억 원의 당기순이익을 기록하며 흑자 전환에 성공했습니다. 재무상태표상 자산총계는 약 7.6조 원, 자본총계는 약 6,000억 원 규모입니다. 특히 영업활동현금흐름이 3,061억 원으로 매우 양호하게 창출되고 있어 이익의 질과 현금흐름의 일치성이 확인됩니다. 다만, ROE(자기자본이익률)는 1.32%로 업종 평균 대비 낮습니다.
75
기술
단기 및 중기적으로 우상향 추세를 형성하고 있습니다. 5일, 20일, 60일 이동평균선이 정배열을 향해 움직이고 있으며, 현재 주가는 120일 이동평균선 저항 구간에 위치하여 장기 추세 돌파 여부를 확인해야 하는 단계입니다. MACD가 시그널선을 상회하는 골든크로스를 유지하고 있으며, RSI는 68.5로 과매수 구간에 근접하고 있어 단기 눌림목 가능성이 있습니다. OBV(On-Balance Volume)는 가격 상승과 동행하며 상승 추세를 보여 매집세가 유효함을 시사합니다. 주요 지지선은 9,200원~9,500원 부근에 형성되어 있으며, 단기 저항선은 11,000원, 중장기 저항선은 12,000원대 상단에 위치합니다.
50
수급
최근 외국인과 기관의 순매도세가 나타나는 반면, 개인의 순매수가 유입되는 수급 불균형이 관찰됩니다. 신용잔고율은 2.37% 수준으로 과열되지 않은 안정적인 상태를 유지하고 있습니다.
50
뉴스
해당 요인의 상세 설명을 준비하고 있습니다.
50
안정성
해당 요인의 상세 설명을 준비하고 있습니다.
단기 및 중기적으로 우상향 추세를 형성하고 있습니다. 5일, 20일, 60일 이동평균선이 정배열을 향해 움직이고 있으며, 현재 주가는 120일 이동평균선 저항 구간에 위치하여 장기 추세 돌파 여부를 확인해야 하는 단계입니다.
MACD가 시그널선을 상회하는 골든크로스를 유지하고 있으며, RSI는 68.5로 과매수 구간에 근접하고 있어 단기 눌림목 가능성이 있습니다. OBV(On-Balance Volume)는 가격 상승과 동행하며 상승 추세를 보여 매집세가 유효함을 시사합니다.
2025년 12월 기준 약 130억 원의 당기순손실을 기록하며 어려움을 겪었으나, 2026년 2분기 기준 약 49.7억 원의 당기순이익을 기록하며 흑자 전환에 성공했습니다. 재무상태표상 자산총계는 약 7.6조 원, 자본총계는 약 6,000억 원 규모입니다. 특히 영업활동현금흐름이 3,061억 원으로 매우 양호하게 창출되고 있어 이익의 질과 현금흐름의 일치성이 확인됩니다. 다만, ROE(자기자본이익률)는 1.32%로 업종 평균 대비 낮습니다.
최근 외국인과 기관의 순매도세가 나타나는 반면, 개인의 순매수가 유입되는 수급 불균형이 관찰됩니다. 신용잔고율은 2.37% 수준으로 과열되지 않은 안정적인 상태를 유지하고 있습니다.
은행 섹터 내에서 제주은행은 자산 가치 측면의 저평가 매력이 있으나, 수익성 측면에서는 업종 평균(ROE 8.38%) 대비 낮은 지표를 보이고 있습니다. 섹터 평균 PER(9.79배)과 비교할 때 제주은행의 PER(44.56배)은 상당히 높은 수준입니다.
주요 지지선은 9,200원~9,500원 부근에 형성되어 있으며, 단기 저항선은 11,000원, 중장기 저항선은 12,000원대 상단에 위치합니다.
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